資格と読書で夢をかなえる学ぶlog

就職活動から脱線し、取得で生きていこうと思い立って、取得した資格は約20個。合格証書の代わりに失ったものは?資格取得後の現実を教えます

ライフプラン作成ツール

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FPの目的は、「顧客のライフデザインとライフプランを達成させる」ことにあります。

ライフデザインとライフプランを達成ってなんだそりゃ?ですよね。なんだか抽象的ですね。

※ライフデザイン=人の生き方のこと

※ライフプラン=ライフデザインにあわせて個人や家族の人生設計をしていくこと。

         暮らし方に関するプランニング

この二つの言葉もなんだかわかったようなわからないような…という感じですね。

・3つのライフプラン作成ツール

 AFPの提案書でも用いられるように、ライフプラン作成のために次の3つのツールを効果的に利用することになります。

「ライフイベント表」

将来の予定や願望を時系列でまとめたもの

キャッシュフロー表」

現在の収支などをもとに、将来の収支状況や資金残高を表にしたもの

「個人バランスシート」

資産と負債などを表した表、時価ベースで集計するのが特徴

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