ライフプランニングとは、個人（や家族）の生活設計を作成していくことであり、ライフデザイン（生き方など）に基づくライフプラン（暮らし方や将来の計画など）をつくり実践していくことになります。
ライフプランニングを行う場合の道具としては次の３つのツールがあります。
◇ライフイベント表
顧客と家族の将来の夢や希望や予定などを時系列にそってあらわすもので、必要な価格を現在価値に置き換えて見積もる。
◇キャッシュフロー表
現在の収支の状況や今後のライフプランをもとに、将来の収支状況や資金残高を予想し、表形式にまとめたもの。ライフプランを考える上で最も重視すべきツールといえる。
◇個人バランスシート
資産と負債を時価ベースにあらわした表でキャッシュフローではわかりにくい資産の評価損や負債の額などを明らかにできる。
