資格と読書で夢をかなえる学ぶlog

就職活動から脱線し、取得で生きていこうと思い立って、取得した資格は約20個。合格証書の代わりに失ったものは?資格取得後の現実を教えます

年代別FP関連ニーズ

にほんブログ村 士業ブログ 税理士へ

ファイナンシャルプランナーは顧客のライフプラン上の目標を達成するためにプランニングを行います。

このときに考えるライフプランには各年代別に次のような事項を織り込むことになります。

◇20代(社会的自立期)

・貯蓄の習慣をつける

・結婚資金の準備をはじめる

・保険やクレジットカードの知識などを身に付ける。

◇30代(成長期)

・住宅取得を考える

・教育資金の準備が始まる

・必要保障額が増える

◇40代(成熟期前半)

・住宅ローンの返済が進む

・教育費用が増加

・老後資金の準備をはじめる

◇50代(成熟期後半)

・老後資金を本格的に準備しはじめる

・保障の切り替えを検討する

・住宅ローンの繰上げ返済や借り換えなど見直しを考える。

◇60代(老後前期)

・退職金の運用を検討する

・年金の受取の開始/ローン残債を一掃する

・住宅のリフォームを行う

◇70代(老後後期)

・介護費用が増す

・財産の管理や分割を検討する

・遺言

にほんブログ村 経営ブログ ファイナンシャルプランナーへ

この記事になるほどと思ったらクリックを!

【SPONSOR LINK】