夢みるFPライフ:雨上がりの空

相続や承継で悩む人をなくしたい!相続税と承継対策に10年以上取り組むFP兼税理士の勉強ノート

相続対策でお年寄りにささる言葉の使い方

高齢者というのはなかなか手ごわい交渉相手です。 納得したのかな、、と思うと、そうでもない。 そうかと思うと、何年かたつと不意に動き出したりもする。 気まぐれだし、頑固だし、暖簾に腕押しだし…交渉相手としては結構な強者といえます。 何を言うかより…

分割協議よりも遺言、さらに遺言の限界を知ることで次の提案につなげる

最近勉強会にも参加して研究をすすめている家族信託ですが、今なら競争相手も少ないため、手数料的にもそれなりに見込めるという話もありました。 手数料を稼ぎたいわけではないですが、選択肢の一つとして家族信託は加えておきたいと思っています。 では、…

相続ビジネスに取り組む営業マンが知っておきたいネタ本

相続対策でよく使うキーワードは実は限られていて、ある程度定型化されてきます。 ただ、そうは言っても知らない人は知らないし、知っている人は知っているというのが現実だと思います。 相続コンサルの本も数多く並んでいますが、やはりネタ本にでてくるも…

相続税対策の本は、素人でなくとも読んでおいたほうがよい

相続税対策の本、街中にあふれています。 書店にいけば売られているし、電子書籍などでも読むことはできます。 いつものアマゾンアンリミッドで探して最近読んだ本です。 定額制に申し込んでいる人は無料で読めます。 金持ちファミリーの「相続税」対策 ここ…

文章を書くにもコツがいる?人より評価される文章術とは

文章を書くのってなかなか難しいです こうやってブログを書いていても難しいな、、と思いながら書いているし、仕事でメールでやりとりをするのも意外に気をつかうものです。 同じように考えていたり、悩んでいるFPや専門家の方は多いのではないでしょうか…

FPにもビジネスチャンスあり?家族信託の勉強会に参加してきた

家族信託、民事信託、一般の方にはなじみのない言葉ですが、相続や承継をビジネスと考えている界隈の人たちにはバズっている用語です。 家族信託、民事信託の勉強会 家族信託の勉強会に参加してきました。 司法書士さんが主宰の勉強会ですが、メンバーのほと…

事務所主宰で相続セミナーを開催しました

事務所主催で相続対策セミナーを開催しました。 総括として振り返り 今日の内容は相続対策ということで、普段行っている相続税の業務より少し範囲を広げて、生前贈与、生命保険を使った対策、不動産の対策、遺産分割、遺言、認知症と財産管理というようなテ…

実は僕も昔はしくじってました

昨日、荻原次晴のしくじり先生みました。 好きな番組ではあるが、今回は結構思い浮かぶところが自分自身にもあった。 www.tv-asahi.co.jp 自分も子供のころからそれなりに器用なところがあり、勉強もスポーツも努力せずにとりあえずできちゃうパターンでだっ…

孤独のグルメというBGM

一人飯好きならはまらずにはいられないテレビ東京の番組に孤独のグルメというドラマがあります。 自分も結構好きなのですが、BGMがなかなか秀逸です。 こないだ我が家の奥様がサウンドトラックを買ってきた。 原作者の久住さんのライブに行ってきたようでサ…

家族信託で認知症対策の基本の基本

今度やる無料セミナーの原稿をもとにブログの文章を作っています。 家族信託の部分はだいたいこんな感じになります。 家族信託って何だろう 簡単な図で説明します 家族信託を利用するメリットデメリット メリット デメリット 家族信託って何だろう 認知症対…

家族が認知症になったら成年後見制度を利用するかどうか考えてみた

もうすぐ行う無料セミナーの原稿をもとにブログにしています。 認知症対策として成年後見制度を利用するか、家族信託を利用するかという選択肢があります。 これらはどちらがいいかということではなく、使い分けや組み合わせで課題を解決するためのツールに…

財産凍結!認知症になったら財産の管理をどうする?

今日は今度やる無料セミナーの内容にそって、原稿をブログにしています。 認知症と相続対策が今回のお題です。 www.officenms.co.jp 高齢化の進展で認知症のリスクが高まっています この認知症のリスク、本人が認知症になるリスクと自分の死後に配偶者が認知…

整理術の本を読むが、結局実践できない、、の巻

自己啓発本にハマった ノートや手帳の整理本、腐るほど読んだけど… またまた手を出してしまった 自己啓発本にハマった 10年くらい前に自己啓発本にはまった時期があった。 宗教にはまる人の感覚はこういう感じなのかな、と思うけど、やはり目からうろこが…

セミナー準備なう>相続対策セミナーの集客を頑張った結果…

事務所で相続対策セミナーをやるため今週土日はその準備です。 無料セミナーですが、なかなか席が埋まらない…やはりセミナー集客は難しい。 とりあえずこくちーずというサイトに登録してみました。 kokucheese.com 実際に一つの会場は定員50人で3日前で3…

相続や相続対策を信託銀行に相談に行くメリットとデメリット

信託銀行の方が数人、事務所に来た。 信託銀行に相談にいくメリットとは? 信託銀行に相談に行くデメリットとは? 信託銀行の方が数人、事務所に来た。 営業ルートとして税理士事務所を開拓しているという話でした。 確かに相続ビジネスは単独の事務所や企業…

【土地評価】相続税の土地評価をどうやって学べばいいのか?

税理士試験には相続税法という受験科目がありますが、必須科目ではないので相続税法を全く勉強せず税理士になる人が多くいます。 相続税法は合格しにくい科目でもあるため、逆に受験して税理士になった人のほうが少ないのかもしれません。 そのため、相続税…

新年度になりました

当社は4月から新年度としています。 法人としての決算期は別の月ですが、確定申告の終わった後のきりのいいところで3月末での切り替えとしています。 4月から組織変更をしたり、席替えをしたりと、なんとなく新しい年度という雰囲気をだしつつ一週間がたちま…

確定申告の繁忙期につき

確定申告期限まで、あと一週間になりました。 さすがに忙しいです。 ブログの更新もサボりがちに…

タラレバよりもモシカモ

東京タラレバ娘なるドラマがあり、アラサー女子の生態をタラレバであらわしているのですが、税理士の実務ではタラレバよりもモシカモが大事だなと思うことがあります。 たられば言っても仕方のないですが、もしかして、そうかも…なんて発想は実務では本当に…

【読書録】天職は寝て待て

最近Kindleで読んだ本。 転職や就活など仕事選びというテーマだが、仕事のやり方やスキルアップという視点でも学べる本。 電通出身のコンサルタントのため、電通の仕事のやり方も紹介されている。体育会というか、ヤワな人は精神的に追い詰められるが、でき…

できるスタッフは複数の仕事をマルチタスクで行う

確定申告の時期は税理士事務所にとっては繁忙期である。 税理士事務所のスタッフは、同時に30とか、50とか100くらいの担当先を割り振られることがある。 この数十の担当先をどのように進めるかは、税理士事務所スタッフの能力やセンスが問われるとこ…

何かを始めるきっかけにふるさと納税を使ってみる

読書や仕事に珈琲は欠かせない小道具である。 珈琲タイムは休憩時間と考えている人もいるが、珈琲カップを片手に作業をするのもなかなかいいものだ。 僕は昨年、ふるさと納税でコーヒーメーカーをもらった。古河市に2万円の寄付でもらえるそこそこちゃんとし…

できる人は読書と資格取得の効果を使い分ける

読書と資格取得の効果は違う このブログのテーマは、読書と資格取得を通じてスキルとキャリアをアップさせることである。 この2つ、並列で考えるかというと、そうではない。 読書と資格取得にはそれぞれ効果が違うと思われるところを自分なりに考察する。 …

SmartNewsからのアクセスが急増?スマニュー砲というらしい

アメーバから引っ越して2週間が経過 ついに、大幅アクセスアップの日が… アクセス元はSmartNews.com アメーバから引っ越して2週間が経過 アメーバからはてブに引っ越して2週間が経過した。 正直アクセスは伸びない。 アメブロのアクセス数が真実のものか…

営業が苦手なら税理士資格やFP資格に挑戦すべきではないかも

僕は学生時代から士業を目指していたため一般企業でのサラリーマン経験はない。 だから他の業界の仕事は知らないが、営業ははっきりいって苦手だ。 営業が苦手だから資格で武装して生きていこうと考えてきた、、そういっても過言ではない。 でも、学生時代に…

できる人ほど読書をする習慣があるらしい

先日、インターネットをみているとこんな記事を拾い読みした。 仕事ができる人ほど読書習慣があるという話だ。 人類の仕事はほどんどがコミュニケーションをベースになりたつ活字文化の世界である。 理系、文系を問わず、仕事にはコミュニケーションが不可欠…

簿記はスポーツ!ゲーム感覚で学ぶべし

簿記との出会い 実は楽しい簿記の勉強 コピーの活用が上達の近道 簿記はスポーツ? 簿記との出会い 初めての簿記の出会いは大学1年のときです。会計学の入門的な授業で2級か3級くらいの内容を半年くらいで学ぶというものだったと思います。簿記という名前く…

続:横浜いちょう団地のアジアン空間

先月行ったときには準備中で食べれなかった横浜泉区いちょう団地のベトナム料理のお店、今回仕事途中で立ち寄れました。 financial-tax.hatenablog.com ランチタイムですが、平日のせいかそれほど混んでない感じです。 近くのコインパーキングに止めて入店。…

やらないことから決める!デキる税理士のタイムマネジメント

捨てる時間 昨日に引き続き、繁忙期対策ですが、睡眠を確保するのがまずは最優先です。疲れたら話になりません。あのホリエモンですら忙しいときでも睡眠はしっかりとっていたとか。 稼ぐが勝ち ゼロから100億、ボクのやり方 作者: 堀江貴文 出版社/メーカー…

自己管理で乗り切る!デキる税理士の繁忙機対策

繁忙期が来ました 税理士の繁忙期といえば確定申告の時期ですが、まさに今日は確定申告の無料相談会の相談員として駆り出されました。 事務所は横浜の港南区なので上大岡が会場です。 9時5時拘束でおじいちゃんおばあちゃん中心に申告書をパソコンで作って…

ふるさと納税の落とし穴?ふるさと納税の返礼品にも税金がかかる

ふるさと納税が大ブームです ふるさと納税が倍々ゲームで増加傾向にあるようです。 2,000円で買い物&税金優遇!「ふるさと納税で得する」仕組み #ふるさと納税 https://t.co/SnwN5Fg6dn— 夢をかなえるFP (@financial_tax) February 5, 2017 ふるさと納税…

リムジン女子会!マツコ会議に税理士が登場

マツコ会議に… マツコデラックスさんの番組は、録画してでも見ていますが、昨日のマツコ会議についに税理士が登場しました。 マツコ会議でとりあげらるくらいですから、キャラクター落ちな感じですが、まあ取り上げられるのはいいことですよね。 (有資格者…

マホロバ・マインズ三浦でプチ贅沢旅2

マホロバ・マインズに到着 本館は14階建て、14階はロイヤルスイート ロイヤルスイートルームにご宿泊 ベランダからの眺めです。 夕飯は予約時に選べます 夕食後のお楽しみ 東側オーシャンビューってことは 朝食はバイキング マホロバ・マインズに到着 チェッ…

マホロバ・マインズ三浦でプチ贅沢旅1

マホロバ・マインズ三浦に行ってきた 三浦海岸はこんなところ 2月は河津桜 やっぱマグロでしょ そして三浦野菜 海が近い おしゃれなカフェもあるよ マホロバ・マインズ三浦に行ってきた 河津桜に囲まれた三浦海岸駅から徒歩3分くらいのところにマホロバ・マ…

悩んだり、疲れた時は、たまには地元に帰るべき

地元に帰る 気分転換に三浦海岸にきました。 母校のグランドでテニスボールを見つけました。そういえば昔も書いてたな…伝統なのか? 地元で原点を見直す 大人になって地元から離れて10年、20年するとすでに人生で一番長く住んだ土地は子どもの頃の地元ではな…

もう怒らないで!マンガから学べることもある

子どもの頃は漫画ばかり読んでいました。 ジャンプの発行部数が一番多かった時代です。 ジャンプ全盛期です。 北斗の拳、キン肉マン、シティハンター、ドラゴンボールなどなど、あの頃のジャンプはすごかった 最近、 アマゾンプライムでシティハンターのアニ…

舟を編む

舟を編むを一気見しました やりがいのある仕事 言葉の大切さ 舟を編むを一気見しました 最近、アマゾンのプライムビデオで舟を編むの映画とアニメを一気に見てしまいました。 ネタばれになるかもしれませんが、あらすじとしては百科事典の担当者になった主人…

【読書録】 愛と絆の経営

経営理念ってなに 経営には理念が必要といいますが、正直よくわからないという方も多いと思います。 小さな会社や士業、フリーランスにとっては理念というよりも信条や考え方というほうがいいのかもしれません。 ミッション系ですか ミッションというのもあ…

【読書録】 起業する前に読んだほうがいい本

今日は朝から東京に研修受講で出張だったので久しぶりの満員電車でしたが、この時期の満員電車は体調を壊しそうなのでグリーン車に乗ってしまいました。 意外にもグリーン車も座席はいっぱいで立ちではありましたが、通路で読書しながらゆったり移動できまし…

顧客ニーズをよめ!税理士に期待されるお困りごと

お困りごとを解決するのが一番のブランディング それでは会社経営者にとっての3大お困りごととは何か 会社の数字をどうやっていかせばいいの? 経理とか面倒なことを効率的にできないの? もっと節税できないの? あなたの顧問税理士はこんな困りごとの相談…

結局はどうなの?FPで飯が食えるのか問題

昔はFP、ファイナンシャルプランナーで一旗あげてやろうかと野心めいたものを考えていたこたがあります。 そのころはFPでの独立や業務に関する本をよく読んでました。 僕なりの結論はFP業務の核となる相談業務だけで飯を食うのは難しいということ。 無…

士業にパーソナルブランディングは必要か

最近Amazonで取り寄せてこんな本を読みました。 一生モノの顧客を獲得する方法 作者: 河本扶美子 出版社/メーカー: ダイヤモンド社 発売日: 2012/04/13 メディア: 単行本(ソフトカバー) この商品を含むブログを見る 個人事業主や士業を対象にパーソナルブ…

どんな先生を目指す?士業のヒューマンタイプ

士業には、経営者タイプと専門家タイプがいるといわれています。 どちらのタイプを目指すかは人それぞれですが、やはり資格者としては専門家タイプを目指したいものです。 昔、先輩の税理士によく言われたものです。 税理士よりももっと割りのいい仕事がある…

横浜いちょう団地のアジアン空間

横浜で本格的なベトナム料理が食べれるとテレビで紹介されていたいちょう団地に立ち寄ってみました。テレビで紹介されていたサイゴンというお店はなんとお休み。残念。ついでなので、ぶらりと散歩したり車でぐるっと回ってみましたが、アジアンな雰囲気がと…

ミッションを忘れずに

本当は映画館で観たかったのですが、信長協奏曲の映画をテレビで録画していたものを観ました。 ドラマ編から好きな作品だったので、最後どうなるのか…と気になっていましたが、まさか、、、。というかやっぱり、、、 とにかくこの作品では、主人公であるサブ…

税理士事務所、会計事務所の高付加価値化

フィンテックなどITの流れによって、会計事務所・税理士法人のビジネスモデルが大きく変わりつつあります。 今まで水面下で起こっていたことが、2017年は一気に進む、そんな年になりそうです。 効率的に運営して、価格で競争するというモデルもあると…

これぞコンサルタントのトリプルスリー!読む、書く、話すの三拍子

3拍子揃ったコンサルタント 飲む、打つ、買うっていう三拍子揃った話がありますが、税理士、ファイナンシャルプランナーやコンサルタントとしてどういう三拍子が大事か考えてみました。野球でいうと走攻守でしょうか。タイトルのとおり、「読む、書く、話す…

マーケティングで考える!業種特化か業務特化か…

税理士や士業の仕事では、業種特化とか業務特化という話があります。 クリニックや医療法人など医業特化とか、美容とか飲食に特化するというのが業種特化です。 業種に特化するので、ある業種について専門的な対応もできますし、ある程度の効率化が可能です…

資格試験で最も必要なスキルを考える

資格試験で最も必要なスキル 資格試験で必要な国語力とは 実務で必要な国語力は? 僕はこれまでに約20の資格試験に合格しています。 それは民間資格的なものもありますし、国家試験もあり、難しいものから易しいものまでさまざまです。 もちろん、資格マニ…

あえて効率化しない部分

どこまで効率化? 最近の会議で「効率化」がキーワードになりました。 幹部スタッフから「自分の仕事は効率化できています」という発言があり、一瞬あれっと違和感を感じました。 違和感の正体は 確かに効率化が大事だけど、幹部スタッフの仕事って効率化で…

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